Primeiros passos
Como cadastrar um cliente
Siga estes passos no sistema:
Entre em: Menu → Cadastros → Clientes → Novo
Identificação: preencha Nome/Razão Social, CPF/CNPJ
Contato & endereço: informe e-mail, telefone/WhatsApp, CEP e confirme logradouro, número, bairro, cidade e UF.
Dados dos sócios : nome e CPF.
Documentos: anexe contrato social/CPF/CNH/comprovantes em Arquivos/Anexos.
Fiadores (opcional): adicione garantidores com CPF.
Informações complementares: use Observações/Tags para facilitar buscas e relatórios.
Salvar: clique em Salvar/Confirmar para concluir o cadastro.
Como Lançar um Empréstimo no Sistema
💰 Como Lançar um Empréstimo (passo a passo prático)
Siga estes passos no sistema:
Entre em: Menu → Empréstimos → Novo
Selecione o cliente: pesquise por Nome/CNPJ e confirme os dados.
Preencha a operação: Valor do empréstimo, Data da operação, Tipo de juros (simples/composto) e Taxa (ex.: ao mês).
Defina as parcelas: informe quantidade, periodicidade (mensal, quinzenal, etc.) e 1º vencimento.
Revise a simulação: confira prestação, total de juros e IOF (se aplicável).
(Opcional) Adicione garantias e anexos: documentos do cliente/garantias.
Salvar: clique em Salvar/Confirmar para registrar a operação.
Gerar contrato: use Gerar Contrato para emitir o documento com os dados da operação.
Acompanhe: veja o lançamento em Extrato/Relatórios e emita recibos quando houver pagamentos.
Como gerar um Contrato de Empréstimo
📑 Como Gerar um Contrato de Empréstimo (passo a passo prático)
Siga estes passos no sistema:
Entre em: Menu → Empréstimos → Contratos
Selecione o empréstimo: escolha a operação que já foi lançada.
Vincule os dados: o sistema puxa automaticamente informações do cliente, valores, taxas, garantias e prazos.
Revise o documento: confira se todos os dados estão corretos e completos.
Personalize (opcional): adicione cláusulas extras ou observações.
Gerar contrato: clique em Emitir Contrato.
Salvar ou imprimir: baixe em PDF ou imprima para assinatura.
Baixa de Títulos Parte 1
💳 Baixa de Títulos: Valor Geral ou com Atraso (passo a passo prático)
Siga estes passos no sistema:
Entre em: Menu → Operações→ Liquidação de Títulos
Localize o título: pesquise por cliente, data ou número.
Selecione a opção de baixa:
Baixa no valor geral → quando o pagamento é feito integralmente na data correta.
Baixa com atraso → quando há pagamento após o vencimento.
Confirme os ajustes: o sistema calcula automaticamente juros (simulador) quando houver atraso.
Finalize a baixa: clique em Confirmar/Salvar.
Verifique os relatórios: acesse Extratos e Relatórios Financeiros para conferir o registro atualizado.
Baixa de Títulos (Parte 2)
💳 Baixa Parcial e Antecipada de Títulos (passo a passo prático)
Siga estes passos no sistema:
Entre em: Menu → Operações→ Liquidação de Títulos ou Entre em: Menu → Operações→ Liquidação Antecipada
Localize o título: pesquise por cliente, data ou número.
Para baixa parcial:
Clique em Baixar Parcial.
Informe o valor pago.
O sistema calcula automaticamente o saldo restante e mantém o título em aberto até a quitação total.
Para baixa antecipada:
Clique em Liquidação Antecipada.
O sistema calcula automaticamente os juros até a data da liquidação do dia e gera o valor atualizado.
Confirme a operação.
Finalize e confira: após salvar, o título aparecerá atualizado em Extratos e Relatórios Financeiros.
Como lançar um desconto de título
1 Acesse o menu:
👉 Operações → Desconto de Títulos
2 Cadastre o título:
Informe o cliente, sacado e dados do título (número, valor, data de vencimento).
3 Defina as condições:
Escolha o prazo de antecipação (quantos dias antes do vencimento será feito o desconto).
Informe a taxa de juros
4 Visualize o cálculo automático:
O sistema calcula automaticamente:
Valor líquido a receber
Valor dos juros e IOF
Valor total descontado
5 Finalize e acompanhe:
📊 Após salvar, você poderá visualizar o histórico do título, data do desconto e valores recebidos.
Nota Fiscal do Título | Entenda por que ela é essencial nas operações de crédito
Você sabe por que a Nota Fiscal é tão importante nas operações de crédito, ESC ou desconto de títulos?
Neste vídeo, explicamos de forma prática e objetiva o papel da NF na comprovação da operação, como ela dá origem ao título de crédito e por que é obrigatória para segurança jurídica e contábil.
💡 Ideal para quem atua com Empresas Simples de Crédito, factoring ou gestão financeira e quer operar dentro da conformidade.
Como Gerar um contrato com fiador ou avalista
Gerar contratos com garantias pessoais (fiador) ou reais (avalista) é simples e rápido no sistema Lidera Sistemas.
Siga o passo a passo abaixo:
1. Acesse o menu de contratos
Entre em Operações → Contratos e clique em Novo Contrato.
Escolha o tipo de operação (empréstimo, desconto de título, etc.).
2. Selecione o cliente principal
Pesquise e selecione o cliente que está contratando o empréstimo ou operação.
Confirme os dados antes de prosseguir.3. Adicione o fiador ou avalista
Na aba Garantias, clique em Garantias.
Preencha as informações necessárias:
Dica: Você pode adicionar mais de um garantidor, se desejar.
4. Gere o contrato automaticamente
Após preencher os dados, clique em Gerar Contrato.
O sistema preencherá automaticamente todas as informações do fiador/avalista no modelo de contrato padrão.
5. Revise e baixe o PDF
Confira as informações do contrato e clique em Gerar PDF.
O documento estará pronto para impressão ou assinatura digital.
Como Gerar um boleto Cora
Utilize este passo a passo para conectar sua conta Cora, emitir boletos e acompanhar os pagamentos diretamente pelo sistema.
1. Prepare os dados do cliente
Antes da emissão, confirme se o cadastro do cliente ou sacado contém:
Nome ou razão social;
CPF ou CNPJ;
E-mail;
Endereço completo;
CEP;
Cidade e estado.
Dados incompletos podem impedir a emissão do boleto.
2. Selecione as parcelas para emissão
Para empréstimos:
Acesse Operações → Empréstimos.
Localize o empréstimo desejado.
Clique nos três pontos e selecione Ver Detalhes.
No cronograma de parcelas, ative Emitir Boletos nas parcelas desejadas.
Para descontos de títulos, confirme durante o cadastro da operação quais títulos deverão ter boleto emitido.
Para descontos:
Acesse Operações → Empréstimos.
Localize o empréstimo desejado.
Clique nos três pontos e selecione Ver Detalhes.
No cronograma de parcelas, ative Emitir Boletos nas parcelas desejadas.
Para descontos de títulos, confirme durante o cadastro da operação quais títulos deverão ter boleto emitido.
3. Acesse o menu de boletos
No menu lateral, acesse:
Boletos → Empréstimos, para parcelas de empréstimos; ou
Boletos → Descontos, para títulos descontados.
O sistema apresentará as parcelas ou títulos disponíveis para emissão.
4. Conecte sua conta Cora
Na primeira utilização:
Clique em Conectar conta Cora.
Você será direcionado para a página oficial da Cora.
Informe o CPF e a senha do responsável pela conta.
Autorize o acesso solicitado.
Aguarde o retorno automático ao sistema.
Quando a conexão estiver concluída, aparecerá:
Conta Cora conectada
O sistema está autorizado a emitir boletos nesta conta.
Essa autorização normalmente é realizada apenas uma vez.
5. Localize a operação
Na tela de boletos, você pode utilizar:
Pesquisa pelo nome do cedente;
Filtro por operação;
Filtro por tipo;
Filtro por período.
Clique na seta ao lado da operação para visualizar suas parcelas ou títulos.
6. Emita o boleto
Localize a parcela desejada.
Confira sacado, vencimento e valor.
Clique em Emitir Cora.
Aguarde a confirmação da emissão.
Depois da emissão, o status será alterado de Aguardando para Gerado.
7. Abra ou baixe o boleto
Depois que o boleto for emitido, utilize as ações disponíveis para:
Abrir o link do boleto;
Visualizar o PDF;
Enviar o boleto ao cliente;
Consultar o pagamento;
Cancelar o boleto;
Reemitir uma cobrança cancelada.
Sempre confira os dados e o valor antes de encaminhar o boleto.
8. Consulte o pagamento
Para consultar um boleto individual, clique na ação Consultar pagamento na Cora.
Para consultar todos os boletos exibidos:
Clique em Atualizar todos ou atualizar individualmente.
Aguarde a consulta na Cora.
Os boletos pagos serão atualizados no sistema.
Quando a Cora confirmar o recebimento, o registro será marcado como pago.
9. Cancelamento e reemissão
Para cancelar:
Localize o boleto emitido.
Clique em Cancelar boleto na Cora.
Confirme a operação.
O cancelamento não pode ser desfeito.
Se necessário, utilize Reemitir boleto na Cora para gerar uma nova cobrança no lugar do boleto cancelado.
Atenção
Confira se está conectando a conta Cora da empresa correta.
Os valores recebidos entrarão na conta Cora autorizada.
Não compartilhe CPF, senha ou códigos de acesso.
Nunca informe a senha da Cora a terceiros.
Para autorizar, utilize somente a página oficial da Cora aberta pelo sistema.
Não desconecte a conta enquanto existirem emissões ou consultas em andamento.
Problemas frequentes
A opção Emitir Cora não aparece
Verifique se a parcela foi marcada para emissão e se a conta Cora está conectada.
A emissão foi recusada
Confira CPF/CNPJ, nome, endereço, CEP, vencimento e valor.
A conexão não foi concluída
Tente conectar novamente e confirme se o responsável possui acesso à conta Cora.
O boleto foi pago, mas ainda aparece em aberto
Clique em Atualizar todos ou em Consultar pagamento na Cora.
Como enviar contratos para assinatura pela Autentique
Utilize este passo a passo para configurar a Autentique, enviar contratos aos clientes e acompanhar o processo de assinatura eletrônica.
1. Prepare a conta Autentique
Antes do primeiro envio, sua empresa precisa ter:
Uma conta ativa na Autentique;
Um token individual de acesso à API;
Acesso ao e-mail vinculado à conta;
O token é individual e não deve ser compartilhado com outras empresas.
2. Configure a Autentique no sistema
Acesse Configurações → Contratos.
Localize a seção Assinatura eletrônica — Autentique.
Informe o token individual da conta Autentique.
Escolha o ambiente:
Ative Modo de testes para utilizar o sandbox;
Desative Modo de testes para enviar contratos reais.
Clique em Salvar Autentique.
Confirme se aparece a mensagem:
Token individual cadastrado.
O token é criptografado no backend e não fica visível novamente no navegador.
3. Confira o cadastro do cliente
Antes de enviar o contrato, confirme se o cliente possui:
Nome ou razão social;
E-mail válido;
Nome do sócio ou responsável;
CPF ou CNPJ;
Demais dados utilizados no contrato.
O sistema não permitirá o envio se o e-mail ou o nome do responsável não estiverem cadastrados.
4. Configure o modelo do contrato
Em Configurações → Contratos:
Confira se existe um modelo de contrato cadastrado.
Revise o texto e as variáveis utilizadas.
Confirme se o modelo corresponde ao tipo de operação:
Empréstimo; ou
Desconto de títulos.
Salve as alterações realizadas no modelo.
5. Envie um contrato de empréstimo
Acesse Operações → Empréstimos.
Localize o empréstimo desejado.
Clique nos três pontos da coluna Ações.
Selecione Gerar Contrato.
Escolha o modelo.
Aguarde a geração da prévia.
Revise todas as informações.
Clique em Enviar para assinatura.
Aguarde a confirmação.
Quando o envio for concluído, aparecerá:
Enviado para assinatura!
O documento foi criado na Autentique e o acompanhamento foi ativado.
6. Envie um contrato de desconto de títulos
Acesse Operações → Desconto de Títulos.
Localize a operação desejada.
Abra o menu de ações.
Selecione Contrato.
Escolha o modelo correspondente.
Revise a prévia.
Clique em Enviar para assinatura.
Aguarde a confirmação do envio.
7. Contrato já enviado anteriormente
Se o contrato já tiver sido enviado, o sistema mostrará:
Contrato já enviado para assinatura. Deseja enviar um novo contrato?
Escolha:
Cancelar, para manter o documento enviado anteriormente;
Confirmar, para criar e enviar uma nova versão.
Antes de enviar uma nova versão, confirme se isso é realmente necessário para evitar documentos duplicados.
8. Como o cliente recebe o contrato
Depois do envio:
O cliente recebe um e-mail da Autentique.
Ele deve abrir o link recebido.
Conferir o documento.
Seguir as etapas de identificação solicitadas.
Confirmar a assinatura.
Oriente o cliente a verificar também:
Caixa de spam;
Lixo eletrônico;
Aba Promoções;
Se o endereço de e-mail informado está correto.
9. Acompanhe a assinatura
Para consultar o andamento:
Volte à operação.
Clique nos três pontos em Ações.
Selecione Visualizar assinatura.
Aguarde a consulta à Autentique.
A tela de acompanhamento pode mostrar:
E-mail enviado;
E-mail entregue;
E-mail aberto;
Documento visualizado;
Documento assinado;
Assinatura aprovada;
Assinatura recusada.
Clique em Atualizar para consultar novamente o andamento.
10. Reenvie o e-mail de assinatura
Se o cliente não recebeu o e-mail:
Abra Visualizar assinatura.
Localize o signatário.
Clique em Reenviar assinatura.
Aguarde a confirmação.
A Autentique pode bloquear temporariamente novos reenvios quando um e-mail foi enviado recentemente. Nesse caso, aguarde alguns minutos antes de tentar novamente.
11. Quando o criador também precisa assinar
Se o usuário da conta Autentique também for signatário:
Acesse o painel da Autentique.
Entre na conta responsável pelo documento.
Abra Meus documentos.
Localize o contrato.
Conclua a assinatura diretamente na Autentique.
Atenção
Desative o Modo de testes antes de começar os envios reais.
Confira o e-mail do cliente antes do envio.
Revise o contrato completo antes de enviá-lo.
Não compartilhe o token da Autentique.
Evite enviar diversas versões do mesmo contrato.
Não reenvie o e-mail repetidamente em poucos minutos.
O documento deve ser enviado somente após a operação estar corretamente cadastrada.
Problemas frequentes
O botão “Enviar para assinatura” não aparece
Verifique se a funcionalidade está liberada para o perfil e se o sistema não está em modo de atualização.
O sistema informa que falta o e-mail
Abra o cadastro do cliente e informe um e-mail válido.
O sistema informa que falta o nome do sócio
Complete os dados do responsável no cadastro do cliente.
O cliente não recebeu o e-mail
Confira spam, endereço cadastrado e o acompanhamento da assinatura. Se necessário, use Reenviar assinatura.
O documento não aparece mais na Autentique
Ele pode ter sido removido diretamente na plataforma. Nesse caso, gere e envie uma nova versão.
A assinatura foi recusada
Abra Visualizar assinatura para consultar o motivo informado pela Autentique ou pelo signatário.
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