Primeiros passos

Como cadastrar um cliente

Siga estes passos no sistema:

1. Entre em: Menu → Cadastros → Clientes → Novo

2. Identificação: preencha Nome/Razão Social, CPF/CNPJ

3. Contato & endereço: informe e-mail, telefone/WhatsApp, CEP e confirme logradouro, número, bairro, cidade e UF.

4. Dados dos sócios : nome e CPF.

5. Documentos: anexe contrato social/CPF/CNH/comprovantes em Arquivos/Anexos.

6. Fiadores (opcional): adicione garantidores com CPF.

7. Informações complementares: use Observações/Tags para facilitar buscas e relatórios.

8. Salvar: clique em Salvar/Confirmar para concluir o cadastro.

Como Lançar um Empréstimo no Sistema

💰 Como Lançar um Empréstimo (passo a passo prático)

Siga estes passos no sistema:

1. Entre em: Menu → Empréstimos → Novo

2. Selecione o cliente: pesquise por Nome/CNPJ e confirme os dados.

3. Preencha a operação: Valor do empréstimo, Data da operação, Tipo de juros (simples/composto) e Taxa (ex.: ao mês).

4. Defina as parcelas: informe quantidade, periodicidade (mensal, quinzenal, etc.) e 1º vencimento.

5. Revise a simulação: confira prestação, total de juros e IOF (se aplicável).

6. (Opcional) Adicione garantias e anexos: documentos do cliente/garantias.

7. Salvar: clique em Salvar/Confirmar para registrar a operação.

8. Gerar contrato: use Gerar Contrato para emitir o documento com os dados da operação.

9. Acompanhe: veja o lançamento em Extrato/Relatórios e emita recibos quando houver pagamentos.

Como gerar um Contrato de Empréstimo

📑 Como Gerar um Contrato de Empréstimo (passo a passo prático)

Siga estes passos no sistema:

1. Entre em: Menu → Empréstimos → Contratos

2. Selecione o empréstimo: escolha a operação que já foi lançada.

3. Vincule os dados: o sistema puxa automaticamente informações do cliente, valores, taxas, garantias e prazos.

4. Revise o documento: confira se todos os dados estão corretos e completos.

5. Personalize (opcional): adicione cláusulas extras ou observações.

6. Gerar contrato: clique em Emitir Contrato.

7. Salvar ou imprimir: baixe em PDF ou imprima para assinatura.

Baixa de Títulos Parte 1

💳 Baixa de Títulos: Valor Geral ou com Atraso (passo a passo prático)

Siga estes passos no sistema:

1. Entre em: Menu → Operações→ Liquidação de Títulos

2. Localize o título: pesquise por cliente, data ou número.

3. Selecione a opção de baixa:

   • Baixa no valor geral → quando o pagamento é feito integralmente na data correta.

   • Baixa com atraso → quando há pagamento após o vencimento.

4. Confirme os ajustes: o sistema calcula automaticamente juros (simulador) quando houver atraso.

5. Finalize a baixa: clique em Confirmar/Salvar.

6. Verifique os relatórios: acesse Extratos e Relatórios Financeiros para conferir o registro atualizado.

Baixa de Títulos (Parte 2)

💳 Baixa Parcial e Antecipada de Títulos (passo a passo prático)

Siga estes passos no sistema:

1. Entre em: Menu → Operações→ Liquidação de Títulos ou Entre em: Menu → Operações→ Liquidação Antecipada

2. Localize o título: pesquise por cliente, data ou número.

3. Para baixa parcial:

   • Clique em Baixar Parcial.

   • Informe o valor pago.

   • O sistema calcula automaticamente o saldo restante e mantém o título em aberto até a quitação total.

4. Para baixa antecipada:

   • Clique em Liquidação Antecipada.

   • O sistema calcula automaticamente os juros até a data da liquidação do dia e gera o valor atualizado.

   • Confirme a operação.

5. Finalize e confira: após salvar, o título aparecerá atualizado em Extratos e Relatórios Financeiros.

Como lançar um desconto de título

1 Acesse o menu:
👉 Operações → Desconto de Títulos

2 Cadastre o título:

Informe o cliente, sacado e dados do título (número, valor, data de vencimento).

3 Defina as condições:

• Escolha o prazo de antecipação (quantos dias antes do vencimento será feito o desconto).

• Informe a taxa de juros

4 Visualize o cálculo automático:
O sistema calcula automaticamente:

• Valor líquido a receber

• Valor dos juros e IOF

• Valor total descontado

5 Finalize e acompanhe:
📊 Após salvar, você poderá visualizar o histórico do título, data do desconto e valores recebidos.

Nota Fiscal do Título | Entenda por que ela é essencial nas operações de crédito

Você sabe por que a Nota Fiscal é tão importante nas operações de crédito, ESC ou desconto de títulos?
Neste vídeo, explicamos de forma prática e objetiva o papel da NF na comprovação da operação, como ela dá origem ao título de crédito e por que é obrigatória para segurança jurídica e contábil.

💡 Ideal para quem atua com Empresas Simples de Crédito, factoring ou gestão financeira e quer operar dentro da conformidade.

Como Gerar um contrato com fiador ou avalista

Gerar contratos com garantias pessoais (fiador) ou reais (avalista) é simples e rápido no sistema Lidera Sistemas.
Siga o passo a passo abaixo:

1. Acesse o menu de contratos

Entre em Operações → Contratos e clique em Novo Contrato.
Escolha o tipo de operação (empréstimo, desconto de título, etc.).

2. Selecione o cliente principal

Pesquise e selecione o cliente que está contratando o empréstimo ou operação.
Confirme os dados antes de prosseguir.3. Adicione o fiador ou avalista

Na aba Garantias, clique em Garantias.
Preencha as informações necessárias:

Dica: Você pode adicionar mais de um garantidor, se desejar.

4. Gere o contrato automaticamente

Após preencher os dados, clique em Gerar Contrato.
O sistema preencherá automaticamente todas as informações do fiador/avalista no modelo de contrato padrão.

5. Revise e baixe o PDF

Confira as informações do contrato e clique em Gerar PDF.
O documento estará pronto para impressão ou assinatura digital.